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2017年中级银行业从业资格个人理财预测试题及答案4

2019-10-23 来源:乐考网

小编为考生发布“2017年中级银行业从业资格个人理财预测试题及答案”的试题资料,为考生发布银行从业资格题库的相关模拟试题,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。

2017年中级银行业从业资格个人理财预测试题及答案4

第 1 题:商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )业务。

A:综合理财服务

B:投资规划

C:投资品分析

D:理财顾问服务

答案:D

解题思路:财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

本题考查的重点:理财顾问服务和综合理财服务

第 2 题:FPAT 在考试方面,要求学员参加六个科目的考试且全部合格,分科目计分,未能一次通过者,已经及格的科目成绩可保留()年。

A:2

B:3

C:4

D:5

答案: D

解题思路:FPAT 在考试方面,要求学员参加六个科目的考试且全部合格,分科目计分,未能一次通过者,已经及格的科目成绩可保留 5 年。

本题考查的重点:4E 执业资格

第 3 题:合格理财师的标准( )。

A:品德

B:服务

C:专业能力

D:人际关系

E:职业操守

答案:ABC

解题思路:合格理财师的标准主要有品德、服务和专业能力

本题考查的重点:合格理财师的标准

第 4 题:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A:综合理财业务

B:个人理财业务

C:理财计划

D:私人银行业务

答案:B

解题思路:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

本题考查的重点:理财业务、财富管理业务与私人银行业务

第 5 题:商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于()。

A:顾问性质

B:咨询性质

C:受托性质

D:委托性质

答案:C

解题思路:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。

这些专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。

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