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2018基金从业《证券投资基金》备考试题(3)

时间:2020-5-6 来源:互联网

【例题1·单选题】非系统性风险,以下表述错误的是( )。

A.非系统性风险又被称为特定风险

B.非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的

C.非系统性风险可以分散化

D.当投资组合中的资产数量增加时,非系统性风险也一定增加

【答案】D

【解析】当投资组合中包含的资产数量增加时,每个资产在其中所占比重下降,那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了,并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。

2018基金从业《证券投资基金》备考试题(3)

【例题2·单选题】关于系统性风险的说法正确的是( )。

A.系统性风险一般是由于微观层面因素影响产生的风险

B.系统性风险无法通过一定范围内的分散化投资来降低

C.系统性风险通常对市场上少数资产的价格或收益造成影响

D.系统性风险是绝对的

【答案】B

【解析】系统性因素一般为宏观层面的因素。系统性风险具有以下几个特征:由同一个因素导致大部分资产的价格变动,大多数资产价格变动方向往往是相同的,无法通过分散化投资来回避。

【例题3·单选题】关于风险分散化,以下表述错误的是( )。

A.投资组合的风险不会随着资产数量的增加降到零

B.风险分散化的效果与资产组合的资产数量是正相关的

C.分散化投资可以降低组合的系统性风险

D.分散化投资可以降低组合的非系统性风险

【答案】C

【解析】在一般的情况下,各资产的收益既存在系统性风险,也存在非系统性风险。通过分散化投资,非系统性风险是可以降低的。

【例题4·单选题】关于系统性风险和非系统性风险,以下说法错误的是( )。

A.组合化投资可以分散非系统性风险

B.政策风险属于系统性风险

C.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险

D.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

【答案】C

【解析】非系统性风险又被成为特定风险、异质风险、个体风险等,往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。系统性因素一般为宏观层面的因素,主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。

5.我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循( )原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。

A.连续性

B.有效性

C.审慎性

D.公平性

正确答案:A解题思路:题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则,处理好监管成本和监管效益之间的关系,做到市场能自身调节的,不监管;必须监管的,应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

6.T日,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后,最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

正确答案:B解题思路:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的,认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

7.下列基金销售人员的客户服务中,属于售前服务内容的是( )。

A.开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B.为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金

C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A解题思路:销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中,售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括:向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

8.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系,证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。

A.资产

B.资本

C.价值

D.上市公司

正确答案:B解题思路:证券是资本的表现形式,所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果,证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系,提供了证券的合理定价机制。可见,证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

9.下列选项中,不属于基金市场营销特殊性的是( )。

A.专业性

B.一次性

C.适用性

D.持续性

正确答案:B解题思路:证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性,主要体现在以下五个方面:规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

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