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中级银行从业《法律法规》提高练习(4)

时间:2020-3-20 来源:互联网

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中级银行从业《法律法规》提高练习(4)

单选题

负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是()。

A.工会

B.监事会

C.股东大会

D.普通员工

『正确答案』B

『答案解析』本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

【相关考点复习】内部控制治理的相关主体

主体类型 具体内容

责任主体 董事会负责保证银行建立并实施充分有效内部控制体系

监督主体 监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责

改进主体 高级管理层负责建立并完善内部组织机构,采取相应风控措施,对内控体系的充分性与有效性进行监测与评估

良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件

多选题

为保证内部控制的有效性,商业银行应当建立()的组织结构。

A.分工明确 B.总行集中统一领导

C.职责明确 D.相互制衡

E.报告关系清晰

『正确答案』ACDE

『答案解析』本题考查内部控制。银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

多选题

商业银行内部控制的目标包括()。

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行实现利润最大化

C.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

D.保证商业银行风险管理的有效性

E.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

『正确答案』ACDE

『答案解析』本题考查内部控制。商业银行内部控制的目标包括四个方面,即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

多选题

商业银行的内部控制措施包括()。

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

E.会计核算

『正确答案』ABCDE

『答案解析』本题考查商业银行内部控制措施。商业银行的内部控制措施包括:(1)内控制度;(2)风险识别;(3)信息系统;(4)岗位设置;(5)员工管理;(6)授权管理;(7)会计核算;(8)监控对账;(9)外包管理;(10)投诉处理。

【相关考点复习】内部控制措施和保障

措施 保障

内容制度

风险识别

信息系统

岗位设置

员工管理

授权管理

会计核算

监控对账

外包管理

投诉处理 信息系统控制

报告机制

业务连续性管理

人员管理

考评管理

内控文化

判断题

内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。()

『正确答案』错

『答案解析』本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

知识点3合规管理

单选题

当前,银行业金融机构普遍实施()的合规管理做法。

A.利润为本

B.创新为本

C.风险为本

D.企业文化为本

『正确答案』C

『答案解析』本题考查合规管理。当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

单选题

在商业银行的合规管理中,()应在相关负责人的管理下,协助高级管理层有效管理合规风险,制订并执行风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育。

A.审计部门 B.风险部门

C.合规管理部门 D.业务创新部门

『正确答案』C

『答案解析』本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下,协助高级管理层有效管理合规风险,制订并执行风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育。

多选题

下列各项中,能体现出银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战的有()。

A.银行业金融机构的经营活动日益综合化

B.银行业金融机构的经营活动日益国际化

C.银行业金融机构的业务和产品越来越复杂

D.银行业金融机构的业务人员越来越多

E.合规失效的事件不断暴露

『正确答案』ABCE

『答案解析』本题考查合规管理。随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,业务和产品越来越复杂,合规失效的事件不断暴露,银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战。

多选题

有利于商业银行合规风险管理的基本制度主要包括()。

A.建立对管理人员合规绩效的考核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立诚信举报制度

D.建立对业务人员合规绩效的考核制度

E.建立金融监管机构对商业银行合规风险行为的监督管理制度

『正确答案』ABC

『答案解析』本题考查合规管理。有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:一是建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念。二是建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。三是建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

判断题

合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行基层做起。()

『正确答案』错

『答案解析』本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识。

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