1.( )年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998
【答案】A
【解析】1933年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
【考点】证券投资基金的起源与发展
2.下列关于私募基金的说法不正确的是( )。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
【答案】C
【解析】非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比， 由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。
【考点】基金客户的分类
3.中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2;1
B.2;3
C.3;2
D.5;3
【答案】C
【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
【考点】基金销售机构人员行为规范
4.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
【答案】A
【解析】公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
【考点】基金职业道德规范
5.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用( )标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF
【答案】B
【解析】目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。
【考点】基金信息披露概述
6.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
【答案】B
【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
【考点】基金的募集与认购
7.下列基金种类中，具有最低风险的是( )。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
【答案】B
【解析】我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。
【考点】货币市场基金
8.基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6
【答案】C
【解析】基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20 亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计 107.4 亿元。
1999年有5家新的基金管理公司获准设立，使基金管理公司的数量增加到10家，这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司，也被市场称为“老十家”。
【考点】我国证券投资基金业的发展历程
9.基金监管工作的目标不包括( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
【答案】A
【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：
①保护投资人及相关当事人的合法权益;
②规范证券投资基金活动;
③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
【考点】合规管理机构设置
10.基金职业道德教育的途径不包括( )。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律
【答案】C
【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。
【考点】合规管理概述
