1.下列关于投资基金的说法错误的是( )。
A.对冲基金即“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
【答案】C
【解析】私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。
【考点】证券投资基金的概念与特点
2.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回
【答案】A
【解析】基金销售人员禁止性规范基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
【考点】基金销售机构人员行为规范
3.基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
【答案】B
【解析】基金从业人员在执业过程中接触到的秘密主要包括三类：
一是商业秘密;
二是客户资料;
三是内幕信息。
【考点】合规风险
4.( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告
【答案】B
【解析】开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
【考点】特殊基金品种的信息披露
5.基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
【答案】A
【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
【考点】基金客户服务流程
6.( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
【答案】B
【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。不同的金融活动成了不同的金融市场，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。
【考点】金融市场与资产管理行业
7.基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
【答案】C
【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。
【考点】基金的募集与认购
8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会
【答案】D
【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
【考点】基金的募集与认购
9.基金投资跟踪与评价的核心是( )。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度
【答案】C
【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
【考点】基金客户服务流程
10.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
【答案】B
【解析】售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
【考点】基金客户服务概述
11.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构
【答案】A
【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。
【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式
12.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
【答案】B
【解析】进入20世纪六七十年代， 美国共同基金的产品和服务趋于多样化， 共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。
【考点】证券投资基金的起源与发展
13.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构
【答案】A
【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
【考点】基金监管机构和行业自律组织
14.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约
【答案】B
【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
【考点】金融市场与资产管理行业
15.开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购
【答案】A
【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
【考点】基金的募集与认购
16.下列属于价值型股票的是( )。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股
【答案】D
【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
【考点】特殊基金品种的信息披露
17.我国的政府基金监管机构是( )。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会
【答案】A
【解析】我国的政府基金监管机构是中国证监会;基金行业自律组织是基金业协会;证券市场的自律管理者是证券交易所。
【考点】基金的募集与认购
18.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
【答案】A
【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
【考点】投资者教育工作
19.基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
【答案】A
【解析】基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
20.( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】A
【解析】依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。
【考点】基金募集信息披露
