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2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案(八)

时间:2020-10-27 来源:互联网

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2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案(八)

1 、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法,不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

参考答案:A

A[解析]在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中.完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披露义务人有利的信息,更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息.但并不是要求事无巨细地披露所有信息,因为这不仅将增加披露义务人的成本,也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

2 、下列属于基金募集发售工作内容的是()。

Ⅰ.发售基金 Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

Ⅲ.提交备案申请 Ⅳ.资金存入专门账户

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

B[解析]基金募集发售的工作内容有:发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

3 、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当(),并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高

D.认真、准确、客观

参考答案:B

B[解析]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

4 、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MIS

B.网络

C.4Ps

D.4C

参考答案:C

C[解析]基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

5 、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识,提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

参考答案:B

B[解析]从投资者教育工作形式的时空角度看。可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

6 、我国债券型基金的认购费率通常在()以下,货币型基金的认购费一般为()。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

参考答案:B

B[解析]目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。

7 、()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

参考答案:B

B[解析]投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

8 、根据《证券投资基金法》规定,基金托管人应当履行的首要职责是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

参考答案:A

A[解析]依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。

9 、()对证券基金业实行严格的监管,对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

参考答案:B

B[解析]为切实保护投资者的利益.增强投资者对基金投资的信心,各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管,对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击,并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

10 、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低,不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高,一般投资者无法进入,属于场外交易;但资本市场基金门槛低,投资者通过资本市场基金进入资本市场。

参考答案:D

D[解析]与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短,因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。

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