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2018年12月证券从业资格《基础知识》基础练习题(3)

2018-11-15 来源:乐考网

选择题

1.发行人的(),可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让,不受合格投资者资质条件的限制。

Ⅰ.董事

Ⅱ.监事

Ⅲ.高级管理人员

Ⅳ.持股比例超过3%的股东

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

解析:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过 5%的股东,可以参与本公司 非公开发行公司债券的认购与转让,不受上述合格投资者资质条件的限制。

2.下列各项中,属于金融期货性质的是()。

Ⅰ.买卖双方的权利与义务是对称的

Ⅱ.双方均需开立保证金账户,缴纳履约保证金

Ⅲ.双方潜在的盈利和亏损无限

Ⅳ.金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

解析:金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。金融期货交易双方的权利与义务是对称的,即对任何一方而言,都既有要求对方履约的权利,又有自己对对方履约的义务。金融期货交易双方均需开立保证金账户,并按规定缴纳履约保证金。在金融期货交易中,双方潜在的盈利和亏损是无限的。

3.我国企业债券的发展大致经历的阶段有()。

Ⅰ.萌芽期

Ⅱ.发展期

Ⅲ.整顿期

Ⅳ.再度发展期

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:1984~1986年是我国企业债券发行的萌芽期;1987~1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期;1993~1995年是我国企业债券发行的整顿期;从1996年起,我国企业债券的发行进入了再度发展期。

4.金融风险的特征包括()。

Ⅰ.风险的不确定性

Ⅱ.风险的客观性

Ⅲ.风险的危害性

Ⅳ.风险的可测定性

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

解析:金融风险的特征包括:风险的不确定;风险的客观性;风险的危害性。

5.下列关于国债销售价格的说法,正确的是()。

Ⅰ.在传统的行政分配和承购包销的方式下,国债按规定以面值出售,不存在承销商确定销售价格的问题

Ⅱ.在现行多种价格的公开招标方式下,每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的

Ⅲ.目前,财政部要求国债承销商以中标价格分销国债

Ⅳ.目前,财政部允许承销商在发行期内自定销售价格,随行就市发行

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

解析:在传统的行政分配和承购包销的发行方式下,国债按规定以面值出售,不存在承销商确定销售价格的问题。在现行多种价格的公开招标方式下,每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债,承销商就可能亏损,因此,财政部允许承销商在发行期内自定销售价格,随行就市发行。

6.金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

Ⅰ市场风险

Ⅱ信用风险

Ⅲ操作风险

Ⅳ法律风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

7.以下金融期权属于买值期权的是( )

Ⅰ看涨期权的执行价格高于标的资产

Ⅱ看涨期权的执行价格低于标的资产

Ⅲ看跌期权的执行价格高于标的资产

Ⅳ看跌期权的执行价格低于标的资产

正确答案:C

解析:实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的执行价格远远低于标的物价格时,该期权称为极度实值期权。当看跌期权的执行价格远远高于标的物价格时,该期权称为极度实值期权。

8.关于金融现货交易和金融期货交易的比较,下列说法正确的有( )。

Ⅰ金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易的主要目的是套期保值

Ⅱ金融现货和期货的交易均以实时的价格成交

Ⅲ金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具,而金融期货的交易对象是金融期货合约

Ⅳ金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

解析:金融期货交易的主要目的是套期保值,即为不愿承担价格风险的生产经营者提供稳定成本的条件,从而保证生产经营活动的正常进行,金融现货交易却不是如此,而是为了取得价值和收益。金融期货交易所和金融期货交易在交易方式和结算方式上存在很大不同。所以,Ⅱ、Ⅳ选项错误。

9.下列属于基金托管人的主要职责的有( )。

Ⅰ按照规定开设基金财产的资金帐户和证券账户

Ⅱ安全保管基金的全部资产

Ⅲ对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立

Ⅳ办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:下列属于基金托管人的主要职责的有:(1)按照规定开设基金财产的资金帐户和证券账户;(2)安全保管基金的全部资产;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

10.以下属于套期保值的基本原则的是( )

Ⅰ买卖方向对应

Ⅱ品种相同

Ⅲ数量相等

Ⅳ月份相同或相近

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:套期保值的基本原则的是:(1)商品种类相同原则;(2)商品数量相同原则;(3)月份相同或相近原则;(4)交易方向相反原则。

11.金融市场的特点有( )。

Ⅰ.金融市场是一个自由竞争市场

Ⅱ.现代金融市场是信息市场

Ⅲ.金融市场的非物质化

Ⅳ.合理地分配和引导资金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

解析:一般而言,金融市场具有如下特点:1、金融市场的非物质化。这种非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次,即使在“纸张”上,金融资产的交易也不一定发生实物的转手,它常常表现为结算和保管中心有关双方帐户上的证券数量和现金储备额的变动。金融产品交易的非物质化使得金融交易可以完全凭空进行,买空卖空活动在金融市场上司空见惯。尽管这种非物质化,在一定程度上加大了金融市场上的投机性,然而,它却加速了金融产品的流动性。而这正是金融市场的生命力旺盛的原因之一。2、现代金融市场是信息市场。由于金融市场的核心内容──金融产品交易可以抽象掉其硬的物质方面的限制,所以金融市场的“软”的方面,即信息方面就显得特别重要。金融市场事实上是一个信息市场。其信息的发布、传递、收集、处理和运用成为金融市场上所有参与者都不能回避的竞争焦点。信息在金融市场中的特殊地位,不仅表现在关于已经实际发生了的事实的信息,而且还体现在对于未来的、还没有发生、甚至不知道会不会发生的事件的预期信息。3、金融市场是一个自由竞争市场。由于各种各样的金融产品在本质上是完全一致的,它们都代表着一定量的价值或财富,它们之间存在着相互替代性。因此,在金融市场上对各种不同的金融产品的供给与需求在很大程度上是相通的,它们之间具有很强的竞争性。相对于一般商品市场,金融市场为供求竞争规律提供了更全面的、更完整的条件。可以说,它是自由竞争的典范。

12.《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括()。

Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章和规则,并依法行使审批或者核准权

Ⅱ.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易

Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

Ⅳ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

解析:中国证监会依据《中华人民共和国证券法》在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责:①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则,并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则,并监督实施;⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。第Ⅱ项属于中国人民银行的职责。

13.我国混合资本债券的特点包括()。

Ⅰ.期限在1 5年以上,发行之日起1 0年内可以赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率高于4%,发行人可以延期支付利息

Ⅲ.当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

Ⅳ,混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

解析:按照现行规定,我国的混合资本债券具有四个基本特征:①期限在15年以上,发行之回起10年内不得赎回;②混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息;③当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本;④混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息:

14.QDII基金可用于投资( )。

Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:QDII基金可投资于下列金融产品或工具:①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

15.储蓄国债与记账式国债的区别包括( )。

Ⅰ.发行对象不同

Ⅱ.承办机构不同

Ⅲ.流通或变现方式不同

Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同.

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权,但具有下列不同之处:①发行对象不同;②发行利率确定机制不同;③流通或变现方式不同;④到期前变现收益预知程度不同。第Ⅱ项是凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处之一。

16.关于金融期货的说法正确的是( )

Ⅰ只有从金融期货合约为基础资产的金融期权交易,没有从金融期权合约为基础资产的金融期货交易

Ⅱ金融期货交易双方的权利和义务不对称

Ⅲ金融期货交易双方均需开立保证金账户

Ⅳ利用金融期货进行套期保值,在避免价格不利变动造成损失的同时,也必须放弃价格有利变动可能获得的利益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:金融期货交易双方的权利和义务对称,金融期权交易双方的权利和义务具有明显的不对称性,期权买方只有权利没有义务,期权卖方只有义务没有权利。

17.无面额股票的特点为( )

Ⅰ为股票发行价格的确定提供依据

Ⅱ发行或转让价格较灵活

Ⅲ持有者的权利跟有面额股票的不同

Ⅳ便于股票分割

A.Ⅰ、Ⅲ

B.、ⅡⅣ

C.、ⅠⅡ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

解析:无面额股票发行或转让价格较灵活,并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。

18.优先股票的特征为( )

Ⅰ股息分配优先

Ⅱ剩余资产分配优先

Ⅲ股息率固定

Ⅳ一般无表决权

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:上述都是优先股票的特征。

19.契约型基金的当事人有( )

Ⅰ管理人

Ⅱ托管人

Ⅲ承销公司

Ⅳ投资者

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

解析:契约型基金又被称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

20.普通股股东享有的权利包括( )

Ⅰ公司重大决策参与权

Ⅱ公司资产收益权

Ⅲ公司剩余财产分配权

Ⅳ优先认股仅

A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、ⅡⅢ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:按照《中华人民共和国公司法》的规定,公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权;(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(3)其他权利。

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