×
首页 >> 证券从业> > 模拟试题 > > 正文

证券《金融市场基础知识》模考训练(2)

时间:2020-6-11 来源:互联网

21、()是指接受发起人转让的资产,或受发起人委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

A、SPO

B、SPV

C、DHI

D、KII

正确答案: B

【专家解析】特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产,或受发起人委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时,通常要求满足所谓破产隔离条件,即发起人破产对其不产生影响。

证券《金融市场基础知识》模考训练(2)

22、根据规定,保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的,投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额,合计不低于本公司上季末总资产的()。

A、[12%]

B、[10%]

C、[7%]

D、[5%]

正确答案: D

【专家解析】2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定,保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求:投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额,合计不低于本公司上季末总资产的5%。

23、既是证券市场上重要的中介机构,又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

A、会计师事务所

B、证券公司

C、资产评估事务所

D、投资咨询公司

正确答案: B

【专家解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构,它是证券市场投融资服务的提供者,为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

24、投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括()。

A、变更股权登记费

B、证券公司经纪佣金

C、证券交易所手续费

D、证券交易监管费

正确答案: A

【专家解析】佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

25、下列关于股票流动性的说法,错误的是()。

A、流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下,股票很容易变现的特性

B、如果买卖盘在每个价位上报单越多,成交越容易,股票的流动性越高

C、报价紧密度以价位之间的价差来衡量,若价差越小,交易对市场价格的冲击越小,股票流动性就越弱

D、在有做市商的情况下,做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

正确答案: C

【专家解析】股票的流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性,即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下,股票很容易变现的特性。通常,判断股票的流动性强弱主要分析3个方面:①市场深度,以每个价位上报单的数量来衡量,如果买卖盘在每个价位上均有较多报单,则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交,不会对市场价格形成较大冲击。②报价紧密度指买卖盘各价位之间的价差。若价差较小,则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小,股票流动性就比较强。在有做市商的情况下,做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标。③股票的价格弹性,以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量,价格恢复能力越强,股票的流动性越高。

26、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体,主要包括()。

A、政府、政府机构、公司

B、中央政府、地方政府、公司

C、政府、中央银行、公司企业

D、政府、金融机构、财政部、公司

正确答案: A

【专家解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体,主要包括:①公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式,其中,只有股份有限公司才能发行股票。②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起,政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一,但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

27、(),国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

A、2006年

B、2007年

C、2008年

D、2009年

正确答案: D

【专家解析】2009年,为应对国际金融危机,增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力,根据《预算法》特别条款规定,国务院决定,在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

28、独立存在的金融合约是()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

正确答案: D

【专家解析】独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约,例如期权合约。期货合约或者互换交易合约等。

29、机构因法人资格丧失涉及证券持有人变更申请办理过户登记,提交的证券权属证明文件不包括()。

A、经公证的清算报告

B、人民法院出具的生效法律文书

C、本公司认可的其他有权机构出具的确认文件

D、未经公证的清算报告

正确答案: D

【专家解析】证券权属证明文件应当为经公证的清算报告,或人民法院出具的生效法律文书,或本公司认可的其他有权机构出具的确认文件等。

30、上海证券交易所规定,A股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为()元。

A、0、001

B、0、005

C、0、01

D、0、1

正确答案: C

【专家解析】上海证券交易所规定,A股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0、01元人民币。

31、下列不属于证券投资基金特点的是()。

A、基金是将零散的资金汇集起来

B、以科学的投资组合降低风险、提高收益

C、基金实行专业理财制度

D、基本限额都极低,投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

正确答案: D

【专家解析】证券投资基金的特点包括:①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度,由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料,预测金融市场上各个品种的价格变动趋势,制订投资策和投资组合方案,从而可避免投资决策失误,提高投资收益。

32、在地方政府债券的发行与承销的招标方式中,投标标位变动幅度为(),每一承销团成员最高。最低标位差为25个标位,无须连续投标。

A、0、01%

B、0、03%

C、0、05%

D、0、1%

正确答案: A

【专家解析】在地方政府债券的发行与承销的招标方式中,投标标位变动幅度为0、01%。每一承销团成员最高。最低标位差为25个标位,无须连续投标。

33、资本市场具备并发挥的功能不包括()。

A、筹集资金的重要渠道

B、资源合理配置的有效场所

C、调剂资金余缺

D、有利于企业重组

正确答案: C

【专家解析】资本市场是现代金融市场的重要组成部分,其本来意义是指长期资金的融通关系所形成的市场。在高度发达的市场经济条件下,资本市场的功能可以按照其发展逻辑而界定为资金融通、产权中介和资源配置3个方面。所以,选项A、B、D是资本市场具备并发挥的功能。选项C调剂资金余缺是货币市场具备并发挥的功能。

34、股票是一种资本证券,它属于()。

A、实务资本

B、真实资本

C、虛拟资本

D、风险资本

正确答案: C

【专家解析】尽管债券和股票有各自的待点,但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员,是虚拟资本,它们本身无价值,但又都是真实资本的代表。

35、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸,从而锁定未来现金流的功能称为()。

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

正确答案: A

【专家解析】金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸,从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能。

36、上海证券交易所托管制度的特点是()。

A、投资者的证券托管是自动实现

B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管

C、自动托管,随处通买,哪买哪卖,转托不限

D、托管制度是和指定交易制度联系在一起

正确答案: D

【专家解析】对于在上海证券交易所交易的证,其托券管制度是和指定交易制度联系在一起的。

37、下列有关股份回购,说法正确的是。()

A、上市公司利用自有资金,从公开市场上买回发行在外的股票

B、上市公司利用自有资金,从非公开市场上买回发行在外的股票

C、上市公司利用闲散资金,从公开市场上买回发行在外的股票

D、上市公司利用流动资金,从公开市场上买回发行在外的股票

正确答案: A

【专家解析】上市公司利用自有资金,从公开市场上买回发行在外的股票,称为“股份回购”。

38、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

A、OTC

B、证券交易所市场

C、柜台交易市场

D、第三市场

正确答案: B

【专家解析】证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

39、由于金融机构的经营活动的不完全透明性,在其不爆发金融危机时,可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、不确定性

D、周期性

正确答案: A

【专家解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性,在其不爆发金融危机时,可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

40、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的,经()批准,中国证监会可以予以冻结或者查封。

A、证券交易所

B、国务院证券监督管理机构主要负责人

C、执法机构

D、司法部门

正确答案: B

【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,中国证监会可以予冻结或者查封。

本站均为转载稿,如转载稿涉及版权等问题,请作者在两周内速来电或来函联系。

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,乐考网网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!