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证券《金融市场基础知识》模考训练(5)

时间:2020-6-11 来源:互联网

71、以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()。Ⅰ.企业债主要以大型企业为主发行体的Ⅱ.公司债主要以大型企业为主发行体的Ⅲ.企业债券的发行采取审批制度Ⅳ.公司债券的发行采取审批制度

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案: B

【专家解析】考察公司债券与企业债券的不同点。

证券《金融市场基础知识》模考训练(5)

72、债券的有价证券属性主要表现为()。Ⅰ.债券可赎回Ⅱ.债券本身有一定的面值Ⅲ.持有债券可按期取得利息Ⅳ.债券是虚拟资本

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案: B

【专家解析】债券属于有价证券,生要表现为:(1)债券反映和代表一定的价值,其本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期取得利息,利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利取系在一起,拥有债券就拥有了债券所代表的权利,转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

73、资产证券化的有关当事人包括()。Ⅰ.发起人Ⅱ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.信用增级机构

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: D

【专家解析】上述都是资产证券化的有关当事人。

74、赋予股东优先认股权的主要目的是()。Ⅰ.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ.保护原流通股股东的利益和持股价值Ⅲ.确保公司股份能足额认购Ⅳ.増加公司的募集资金

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】赋予股东优先认股权的主要目的有上述两个。

75、基金从设立到终止要支付一定的费用,它们包括()。Ⅰ.运作费Ⅱ.管理费Ⅲ.交易费Ⅳ.托管费

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: D

【专家解析】基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。

76、可转换债券的主要特征有()。Ⅰ.转换后体现的是一种债券债务关系Ⅱ.转债发行人拥有是否赎回条款的选择权Ⅲ.投资者可以自行决定是否进行转股Ⅳ.是一种附有转股权的债券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: B

【专家解析】转换后成了股票,是所有权关系。

77、我国的金融债券发行主体有()Ⅰ.证券公司Ⅱ.中国投资银行Ⅲ.政策性银行Ⅳ.商业银行

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: C

【专家解析】考察我国金融债券的发行主体。

78、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票,这一记载的金额也称为()。Ⅰ.账面价值Ⅱ.票面金额Ⅲ.票面价值Ⅳ.股票面值

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: B

【专家解析】有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

79、专项资产管理业务的特点是()Ⅰ.综合性;即证券公司与客户可以是一对一;也可以是一对多Ⅱ.特定性,即业务设定特定的投资目标Ⅲ.通过专门账户经营运作Ⅳ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行,是走向资产管理业务的待点。

80、按资金用途不同,国债可以分为。()Ⅰ.赤字国债Ⅱ.建设国债Ⅲ.战争国债Ⅳ.特种国债

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: D

【专家解析】按资金用途不同,国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

81、关于可转换债券要素的叙述,正确的是()。Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同,指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率,由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定,一般高于相同条件的不可转换公司债券Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】常识题,考察可转换债券。可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率,由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款一般确定,低于相同条件的不可转换公司债券;转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。

82、金融期货按照其基础工具来划分,主要有()。Ⅰ.存托凭证Ⅱ.外汇期货Ⅲ.利率期货Ⅳ.股权类期货

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ

正确答案: B

【专家解析】存托凭证不属于金融期货,属于其他金融衍生工具。

83、普通股东享有的权利包括()Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司资产收益分配请求权Ⅲ.公司剩余资产分配请求权Ⅳ.优先认股权

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案: C

【专家解析】股份公司的基本股东按照中华《人民共和国公司法》的规定,公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。海纳押题题库:www.hnner.com

84、下列关于公司型基金的叙述中.正确的是().Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司,基金本身为独立法人机构Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略,将基金资产分散投资于众多的金融产品上Ⅲ.投资者既是基金的委托人。又是基金的受益人Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似,设有董事会和股东大会,基金资产归公司所有

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】投资者既是基金的委托人。又是基金的受益人,这是契约型基金的特征,其它三个选项是公司型的特征。

85、在经济生活中,常见的非保险风险转移有()。Ⅰ.租赁Ⅱ.互助保证Ⅲ.保险合同Ⅳ.基金制度

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】非保险转移是指通过订立经济合同,将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中,常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

86、按基金的资产配置划分,证券投资基金可分为()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: D

【专家解析】考察证券投资基金的分类。

87、关于金融期权与金融期货论述正确的是()。Ⅰ.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,它们的作用与效果是相同的Ⅱ.人们利用金融期货进行套期保值,在避免价格不利变动造成的损失的同时,也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益Ⅲ.通过金融期权交易,既可避免价格不利变动造成的又可损失在相,当程度上保住价格有利变动而带来的利益Ⅳ.在现实的交易活动中,人们往往将金融期权与金融期货结合起来,通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

A、Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: C

【专家解析】金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,它们的作用与效果是不同的。

88、金融风险按驱动因素可分为()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: C

【专家解析】按照驱动因素,可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

89、下列关于财务风险的描述中,正确的是()。Ⅰ.财务风险处处存在,时时存在Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下,一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: C

【专家解析】财务风险的主要特征表现在:(1)客观性。即风险处处存在,时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个坏节,在资金筹集、资金运资金用积累、、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生,也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比,风险越大,收益越高;反之,风险越低,收益也就越低。

90、下列有关混合资本债券的特征,说法正确的是()。Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案: A

【专家解析】我囯的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债券和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中囯人民银行报送的发行申请文件,除了应包括其发行金融债券的内容之外,还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行,也可以定向发行,但无论公开发行还是定向发行,均应进行信用评级。

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