×
首页 >> 银行从业> > 报考指南 > > 正文

银行从业资格《个人理财》易错考点:银行个人理财业务分类

时间:2021-1-29 来源:互联网

银行从业资格《个人理财》易错考点:银行个人理财业务分类,为大家对这部分知识进行了梳理,复习起来条理更加清晰。大家在复习过程中可以使用下面的银行从业知识点解析来辅助理解知识。

银行从业资格《个人理财》易错考点:银行个人理财业务分类

1.理财顾问服务

客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

2.综合理财服务

商业银行在客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

3.根据客户类型进行理财业务分类,可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次。

从客户等级来看:理财业务<财富管理业务<私人银行业务

从服务种类来看:理财业务<财富管理业务<私人银行业务

理财业务——所有客户

财富管理业务——中高端客户

私人银行业务——高端客户

本文乐考网小编集中整理“银行从业资格《个人理财》易错考点:银行个人理财业务分类”供大家参考。如果您在此过程中遇到任何疑问,可联系乐考网官网在线客服。

本站均为转载稿,如转载稿涉及版权等问题,请作者在两周内速来电或来函联系。

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,乐考网网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!