第1题

按照投资主体的性质，股票可以分为（??）。

A．普通股股票和优先股股票

B．普通股股票和特殊股股票

C．记名股票和无记名股票

D．国家股、法人股和社会公众股

第2题

下列对货币市场的特征描述正确的是（??）。

A．风险性低、收益高

B．收益高、安全性也高

C．流动性低、安全性也低

D．风险性低、流动性高

第3题

王先生将1000元存入银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后取得的总额为（??）元。

A．1250

B．1050

C．1200

D．1276

第4题

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息?（??）

A．家庭基本信息

B．客户的工作和收入信息

C．家庭主要成员情况

D．客户的期望和目标

第5题

债券型基金一般是（??）到账。

A．T+1

B．T+3

C．T+4

D．T+5

二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)

第91题

基金收益分配的形式有（??）。

A．分配股利

B．分配股权

C．分配现金

D．分配基金单位

E．分配个人

第92题

以下关于个人理财主体阐述正确的是（??）。

A．个人客户主要以个人理财的需求方出现

B．个人理财业务的提供商是商业银行

C．个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

D．证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务

E．非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

第93题

下列关于开放式基金的说法正确的是（??）。

A．规模不固定，但有最低规模要求

B．交易手续费为成交额的2．5％

C．分红方式有现金分红和再投资分红两种

D．单位资产净值于每个开放日进行公告

E．在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现

第94题

证券投资基金的收益有（??）。

A．证券买卖差价

B．红利收入

C．取款利息费用

D．债券利息

E．存款利息收入

第95题

理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（??）。

A．客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

B．客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情

C．理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测

D．资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排E．理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

三、判断题(共15题，每题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的填写A，错误的填写B)

第131题

研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（??）

A．正确

B．错误

第132题

无论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（??）

A．正确

B．错误

第133题

保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成反比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。（??）

A．正确

B．错误