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证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点习题:证券投资基金的分类方法

时间:2021-1-19 来源:互联网

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证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点习题:证券投资基金的分类方法

1.按基金的组织形式不同,可以将基金分为()。

Ⅰ.契约型基金

Ⅱ.公司型基金

Ⅲ.封闭式基金

Ⅳ.开放式基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。按基金的组织形式不同,可以将基金分为契约型基金和公司型基金。

2.在契约型基金中,负责基金的管理操作的是()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.董事会

『正确答案』A

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金中,基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金资产的保管和处置,对基金管理人的运作实行监督。

3.契约型基金与公司型基金的区别主要体现在()。

Ⅰ.资金的性质不同

Ⅱ.投资者的地位不同

Ⅲ.基金的营运依据不同

Ⅳ.基金的投资方向不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金与公司型基金的区别有:(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。

4.关于契约型基金,下列说法中正确的有()。

Ⅰ.其资金通过发行基金份额来筹集

Ⅱ.投资者既是基金的委托人,也是基金的受益人

Ⅲ.依据基金公司章程营运基金

Ⅳ.投资者对基金运作的影响比较大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』C

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。公司型基金依据基金公司章程营运基金。公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。

5.下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是()。

A.封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年;开放式基金没有固定期限

B.封闭式基金的基金规模是固定的;开放式基金没有发行规模限制

C.封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外,以后的交易计价方式不同;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小

D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值,封闭式基金一般在每个交易日连续公布

『正确答案』D

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。选项D错误,封闭式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值,开放式基金一般在每个交易日连续公布。

6.封闭式基金上市交易应符合的条件有()。

Ⅰ.基金份额总额达到核准规模的80%以上

Ⅱ.基金合同期限为2年以上

Ⅲ.基金募集金额不得低于2亿元人民币

Ⅳ.基金份额持有人不少于1000人

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』基金合同期限为5年以上,Ⅱ的说法有误。

7.将基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金的依据是()。

A.基金的投资标的

B.基金的存续期限

C.基金的资产配置

D.基金的募集方式

『正确答案』A

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。按基金的投资标的划分,基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金。

8.在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

『正确答案』C

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。

9.投资债券基金主要面临的风险包括()。

Ⅰ.利率风险

Ⅱ.汇率风险

Ⅲ.流动性风险

Ⅳ.信用风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』投资债券基金主要面临三类风险:一是利率风险,即银行利率下降时,债券基金在获得利息收入之外,还能获得一定的价差收益,而银行利率上升时,债券价格必然下降。二是信用风险,即如果企业债券本身信用状况恶化,企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大,信用类债券的价格有可能下跌。三是流动性风险,债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”,但目前出现这种情况的可能性不大。

10.可以作为货币市场基金的投资对象的有()。

Ⅰ.银行短期存款

Ⅱ.国库券

Ⅲ.公司短期债券

Ⅳ.银行承兑票据

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限较短,一般在1年以内,包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

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