银行从业资格考试《银行管理(中级)》模拟试题
小编今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!
1、在日常管理中,贷款人应加强对资金账户的监控,重点关注()流入流出情况。【多选题】
A.大额资金
B.营运资金
C.流动资金
D.专项资金
E.异常资金
正确答案:A、E
答案解析:在日常管理中,贷款人应加强对资金账户的监控,重点关注大额资金和异常资金流入流出情况。
2、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()。【单选题】
A.次级
B.可疑
C.损失
D.正常
正确答案:D
答案解析:不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款,以及银行认定的包括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。选项D:“正常”贷款不属于不良贷款。
3、办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系时,不用回避。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系时,应主动提出回避。
4、下列( )不属于银行的主要促销方式。【单选题】
A.广告
B.人员促销
C.公共宣传和公共交流
D.销售促进
正确答案:C
答案解析:银行的促销方式主要有四种:广告、人员促销、公共宣传和公共关系以及销售促进。
5、监管理念中,提高透明度主要的原因包括()。【多选题】
A.便于市场约束
B.与银行业监管相得益彰
C.有助于增进市场信心
D.有助于稳定市场
E.有助于维护客户利益
正确答案:A、B、C
答案解析:监管理念中,提高透明度主要有三点原因:(1)便于市场约束(选项A正确);(2)与银行业监管相得益彰(选项B正确);(3)有助于增进市场信心(选项C正确)。
6、商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。【多选题】
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:(1)合规管理部门的功能和职责(选项A正确);(2)合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等(选项B正确);(3)合规负责人的合规管理职责(选项C正确);(4)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等(选项D正确);(5)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系(选项E正确);(6)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
7、关联交易从交易行为来看,主要的交易行为不包括()。【单选题】
A.授信
B.授权
C.资产转移
D.提供服务
正确答案:B
答案解析:关联交易从交易行为来看,主要有授信、资产转移、提供服务等交易行为。选项B:“授权”属于混淆选项。
8、2016内审指引将原指引明确的商业银行的内部审计事项进行了细化,不包括()。【单选题】
A.公司治理的健全性和有效性
B.经营管理的合规性和有效性
C.风险管理的全面性和有效性
D.内部控制的合规性和有效性
正确答案:D
答案解析:2016内审指引将原指引明确的商业银行的内部审计事项进行了细化,包括:(1)公司治理的健全性和有效性;(2)经营管理的合规性和有效性;(3)内部控制的适当性和有效性;(4)风险管理的全面性和有效性;(5)会计记录及财务报告的完整性和准确性;(6)信息系统的持续性、可靠性和安全性;(7)机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况;(8)监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作等。选项D:“内部控制的合规性和有效性”属于混淆选项。
9、商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。
10、贷款承诺业务的主要风险点包括()。【多选题】
A.市场风险
B.操作性风险
C.项目评估风险
D.信用风险
E.政策性风险
正确答案:B、C、E
答案解析:贷款承诺业务的主要风险点包括:(1)政策性风险(选项E正确);(2)不正当竞争风险;(3)项目评估风险(选项C正确);(4)操作性风险(选项B正确)。
以上就是今天所带来的全部内容,正在备考的小伙伴们可以做一做感受下试题的难度,预祝考试顺利通过!