1.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股。年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么.该投资者该年度的持有期收益率是()。

A.10% B.20% C.30% D.40%

答案：B

解析：持有期收益率=(红利+资本利得)/购买价格

=〔(11-10)×1000+1000/10×10〕÷10000=20%。

2.下列对货币市场特征的描述正确的是()。

A.风险性低.收益高

B.收益高.安全性也高

C.流动性低，安全性也低

D.风险性低.流动性高

答案：D

解析：高收益往往伴随着高风险，追求高收益，又想同时保持高度流动性和安全性是不可能的。货币市场上的交易工具期限在1年以下，流动性高，风险性低，收益性低。

3.按股票是否可以在市场上流通来划分，股票可以划分为()。

A.记名股和无记名股 B.面额股和无面额股

C.流通股和非流通股 D.普通股和优先股

答案：C

解析：A是按票面是否记载投资者姓名划分的，B是按有无票面金额划分的.D是按股东承担的风险和享有权益情况来划分的。

1.理财从业人员在销售理财产品的过程中，不应以()为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。

A.控制风险

B.宣传业务

C.销售业绩

D.服务客户

答案：C

2.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是()。

A.新兴行业公司

B.快速成长公司

C.处于成熟期的公司

D.无法确定

答案：D

解析：股利政策是由很多因素决定的，就算是同一类型的公司，在不同的情景下也会选择不同的股利政策。

6.资本市场是融资期限在()的金融市场。

A.半年以内

B.一年以内

C.一年以上

D.五年以上

答案：C

解析：1年以内是货币市场，1年以上是资本市场

7.假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%，

2%，则该理财产品的期望收益率是()。

A.8.5% B.9.1%

C.9.8% D.10.1%

答案：D

解析：将每一种状态下的收益率乘以这种状态发生的概率，再加总求和。即：

0.2x9%+0.4×12 % +0.3x10%+0.1x5%=10.1%。

8.《民法通则》规定，()可以开办个人理财业务。

A.十岁以上的未成年人

B.不能辨别自己行为的人

C.十岁以下的未成年人

D.限制民事行为能力人的监护人

答案：D

解析：D的中心词是监护人，监护人是完全民事行为能力人.可以开办个人理财业务。

9.保险兼业代理许可证的有效期为()。

A.3个月 B.1年

C.2年 D.3年

答案：D

解析：《保险兼业代理管理暂行办法》第十条规定：《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理应在有效期满前二个月申请办理换证事宜;由于名称或主营业务范围变更而变证，应在3个月内申请办理。

10.兼具债券和股票特性的融资工具是()。

A.商业票据

B.银行贷款

C.可转换公司债券

D.回购协议

答案：C

解析：可转换债券在未转换的时候是债券，在一定条件下可以转换为公司的普通股，因而兼具债券和股票的特点。