1、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是()。

A．如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

B．治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

C．公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

D．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作

2、

符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是( )。

A．客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素

B．债项违约损失程度，预期损失

C．每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率

D．时间维度，空间维度

3、

某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率( )。

A．为6.0%

B．为8.0%

C．为8.5%

D．因数据不足无法计算

4、

商业银行的附属资本不得超过核心资本的 ( )

A．100%

B．4%

C．50%

D．40%

5、下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

B．银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段。对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控

C．监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制.风险管理体系以及风险计量模型的有效性

D．在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，不需分析分支机构的风险水平

6、

一般而言，商业银行对市场风险的管理应当包括( )、高级管理层和相关部门三个层级。

A．监事会

B．董事会

C．股东大会

D．以上都不对

7、客户信用评级中，违约概率的估计包括()。

A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率

B．单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率

C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率

D．单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

8、下列关于久期分析的说法，不正确的是（ ）。

A．久期分析侧重于计量利率变动对银行短期收益的影响

B．如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C．如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险

D．对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果会不够准确

9、

从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节的是( )

A．法人信贷业务

B．柜台业务

C．个人信贷业务

D．资金交易业务

10、

( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。

A．法律风险管理

B．战略风险管理

C．合规风险管理

D．国家风险管理