61.外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于()人民币的定期存款。

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

C (P224)《中华人民共和国外资银行管理条例》第三十一条规定，外国银行分行可以吸收中国境内公民的人民币定期存款，但每笔业务不得少于100万元人民币。

62.下列关于商业银行境外理财投资的说法中，正确的是()

A.境内托管人可在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务

B.境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户

C.境内托管人可通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务

D.境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务

B (P228)《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十四条规定，境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务，故A、C两项错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十五条规定，境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户，故D项错误。

63.下列关于基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述中，错误的是()

A.基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金的过往业绩

B.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

C.基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩

D.基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

D (P230)《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料登载基金业绩时，基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩;基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

64.对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人()

A.责令改正，并处以警告、罚款

B.追究刑事责任

C.撤销该机构

D.给予行政处分

A (P233)《证券投资基金销售管理办法》规定，未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以警告、罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。

65.申请保险兼业代理资格应具备的条件不包括()

A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

B.制定了完善的业务流程

C.有固定的营业场所

D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

B (P235)申请保险兼业代理资格应具备的条件包括：(1)具有工商行政管理机关核发的营业执照。(2)有同其经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源。(3)有固定的营业场所。(4)具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。

66.2010年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10 000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5 000美元，则甲妻可以将()美元兑换成人民币。

A.5 000

B.4 000

C.2 000

D.0

D (P243)我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。前5个月甲妻已经结汇10 000×5=50 000(美元)，已经达到国家规定的年度最高限额，因此6月份甲妻不能再兑换人民币。

67.外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理，下列账户中，不属于按交易性质划分的是()

A.外汇结算账户

B.外汇贸易账户

C.外汇储蓄账户

D.资本项目账户

B (P245)外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。账户按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户以及资本项目账户。

68.商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()

A.10小时

B.20小时

C.30小时

D.40小时

B (P252)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

69.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解的客户情况不包括()

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.了解客户的非财务信息

D.了解客户的风险承受能力

C (P253)商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

70.商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.6

B (P255)商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。

71.理财资金用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的()

A.5%

B.7%

C.10%

D.13%

C (P259)理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的10%。

72.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()

A.暂停从事个人理财业务活动

B.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

C.取消银行业从业资格

D.取消个人理财业务活动资格

A (P261)根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条的规定，商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。

73.下列关于客户需求调查的相关说法中，不正确的是()

A.在不同时期，客户对理财产品的需求会随着市场情况不断变化

B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

C (P262)在不同时期，客户对理财产品的需求会随着市场情况不断变化，因此商业银行在进行客户需求调査过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向，根据市场变化，开发新产品，同时对既定的理财投资方案进行跟踪。

74.理财产品开发目标具有多重性，理财产品开发的出发点是()

A.业务收入

B.客户需求

C.品牌形象

D.市场推广

B (P263)理财产品开发目标具有多重性，客户需求是理财产品开发的出发点。

75.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于()人民币。

A.5万元

B.10万元

C.15万元

D.20万元

B (P268)风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。

76.根据审慎性监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查的部门是()

A.中国证监会及其派出机构

B.中国银监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.财政部

B (P272)中国银监会及其派出机构根据审慎性监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。

77.商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求()部门提供产品介绍材料和宣传材料。

A.产品宣传部门

B.产品生产部门

C.产品开发部门

D.产品营销部门

C (P273)商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。

78.由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性是基础资产风险中的()

A.商品价格风险

B.信用风险

C.利率风险

D.股票价格风险

A (P284)基础资产风险中的商品价格风险是指由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性。

79.客户获取理财产品信息的渠道不包括()

A.发售机构网站

B.发售机构柜台

C.第三方理财服务机构

D.专业杂志广告

D (P287)客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。第三方理财服务机构包括研究机构、理财类网站以及理财中介类服务机构等。

80. 下列关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法中，错误的是()

A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性

C (P289)商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。