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银行从业资格证法律法规章节考点题:证券与保险法律制度

时间:2020-12-23 来源:互联网

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银行从业资格证法律法规章节考点题:证券与保险法律制度

【单选】《证券法》贯彻的最基本的原则是() 。

A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则

B.合法原则

C.三公原则

D.分业经营、分业管理原则

【答案】C

【解析】《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则,即公开、公平、公正原则。

【多选】下列选项中,属于公开发行的是()。

A.私募发行

B.向不特定对象发行证券的

C.可转债的发行

D.向特定对象发行证券累计超过二百人的

E.向特定对象发行证券的

【答案】BD

【解析】《证券法》第十条第二款规定,有下列情形之一的,为公开发行:

①向不特定对象发行证券的;

②向特定对象发行证券累计超过二百人的;

③法律、行政法规规定的其他发行行为。

【单选】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()。

A.审批制 B.核准制

C.注册制 D.会员制

【答案】C

【解析】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

《证券法》第十条第一款规定,公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券。据此,我国证券公开发行实行的是核准制。

【单选】我国证券公开发行实行的是()。

A.核准制 B.注册制

C.备案制 D.审批制

【答案】A

【解析】《证券法》第十条第一款规定,公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院好赠券监督管理机构或者国务院授权的部门核准,未经核准,任何单位或个人不得公开发行证券。据此,我国证券公开发行实行的是核准制。

【单选】证券的代销、包销期限最长不得超过()日。

A.30 B.60

C.90 D.180

【答案】C

【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

【单选】下列关于交易条件的说法,不正确的是()。

A.证券交易当事人依法买卖的证券,必须是依法发行并交付的证券

B.依法发行的股票、公司债券,在限定期限内不得买卖

C.证券在证券交易所上市,应当采用公开的集中交易方式

D.依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易

【答案】C

【解析】选项C为证券交易的方式,而不是条件。

【多选】股份有限公司申请股票上市,应当符合的条件包括( )。

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

B.公司股本总额不少于人民币3000万元

C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

D.公司最近3年无重大违法行为

E.财务会计报告无虚假记载

【答案】ABCDE

【解析】股份有限公司申请股票上市,应当符合下列条件:(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。(4)公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上。(5)公司最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件,并报国务院证券监督管理机构批准。

【多选】上市公司有下列情形之一的,由证券交易所暂停其股票上市交易()。

A.公司股本总额、股权分布发生变化不再具备上市条件

B.公司不按照规定公开其财务状况

C.公司有重大违法行为

D.公司最近三年连续亏损

E.公司高级管理人员发生重要变动

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的,由证券交易所决定暂停其股票上市交易:

①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;

②公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者;

③公司有重大违法行为;公司最近三年连续亏损;

④证券交易所上市规则规定的其他情形。

【多选】下列属于证券交易所决定终止上市公司股票上市交易情形的有()。

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

B.公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正

C.公司最近3年连续亏损,在其后1个年度内未能恢复盈利

D.公司解散或者被宣告破产

E.公司高层发生重大人员变化

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的,由证券交易所决定终止其股票上市交易:①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;

②公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正;

③公司最近3年连续亏损,在其后1个年度内未能恢复盈利; ④公司解散或者被宣告破产;

⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。

【单选】公司申请债券上市,公司债券实际发行额不少于人民币()。

A.1000万元 B.3000万元 C.5000万元 D.1亿元

【答案】C

【解析】公司申请公司债券上市交易,应当符合下列条件:公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

【单选】狭义的基金一般是指投资基金,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()投资方式。

A.分散 B.集资 C.集合 D.合作

【答案】C

【解析】狭义的基金一般是指投资基金,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

按照不同的标准,基金可以分为多种类别:

①按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金;

②按照基金组织形式的不同可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等;

③按照基金运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金等;

④按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。

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