1. 银行监管是由()主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

A.行业协会B.政府C.审计机构D.商业银行

2. 银行监管的依法原则是指()。

A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担

3. 风险监管的核心步骤是()。

A.了解机构B.规划监管行动C.风险评估D.风险衡量

4. 风险水平类指标不包括()。

A.核心负债比率B.预期损失率C.关注类贷款迁徙率D.不良贷款拨备覆盖率

5. 下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是()。

A.衡量商业银行风险变化的范围B.属于静态指标C.包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

D.包括流动性风险指标

6. 下列关于商业银行资本的说法，正确的是()。

A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的预期损失;二是随时可以动用

B.按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%

C.未公开储备属于核心资本

D.少数股权属于附属资本

7. 根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是()。

A.0B.50%C.75%D.100%

8. 风险评级的程序是()。

A.制定监管措施一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一整理评级档案

B.收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一制定监管措施一整理评级档案

C.制定监管措施一整理评级档案一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果

D.整理评级档案一收集评级信息一制定监管措施一分析评级信息一得出评级结果

9. 下列不属于CAMELs评级六大要素的是()。

A.市场风险敏感度B.管理C.盈利性D.资产负债率

10. 下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是()。

A.必须每季度披露风险管理政策B.根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露

C.必须提高信息披露的相关性D.必须保持合理频度

一、单项选择题参考答案

1[答案]：B[解析]：参见教材P278

2[答案]：A[解析]：参见教材P280

3[答案]：C[解析]：参见教材P283

4[答案]：C[解析]：参见教材P283

5[答案]：C[解析]：A项风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度;B项表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标;D项流动性风险指标属于风险水平类指标。参见教材P283

6[答案]：B[解析]：A项商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失;二是随时可以动用。C项未公开储备属于附属资本;D项少数股权属于核心资本。参见教材P289

7[答案]：D[解析]：参见教材P290商誉全部从核心资本中扣除。

8[答案]：B[解析]：参见教材P299 图8—1

9[答案]：D[解析]：参见教材P299—300

10[答案]：A[解析]：参见教材P310