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21年基金从业法律法规模拟试题

时间:2021-7-15 来源:互联网

一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。今日小编为各位小伙伴整理了一些试题,希望对小伙伴们有所帮助。

21年基金从业法律法规模拟试题

1、招募说明书的主要披露事项有( )。【单选题】

A.募集基金的目的和基金名称

B.风险警示内容

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金运作方式

正确答案:B

答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:1.募集基金的目的和基金名称;2.基金管理人、基金托管人的名称和住所;3.基金的运作方式;4.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额;5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;6.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;7.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;8.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式;9.基金收益分配原则、执行方式;10.基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;11.与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;12.基金财产的投资方向和投资限制;13.基金资产净值的计算方法和公告方式;14.基金募集未达到法定要求的处理方式;15.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;16.争议解决方式;17.当事人约定的其他事项。基金招募说明书应当包括下列内容:1.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;2.基金管理人、基金托管人的基本情况;3.基金合同和基金托管协议的内容摘要;4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限;5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;6.出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;7.基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;8.风险警示内容;9.中国证监会规定的其他内容。A、C、D三项都是基金合同的主要内容。

2、岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。【单选题】

A.在职培训

B.职业资格考试

C.职业道德检查和奖惩机构

D.基金从业人员职业道德档案

正确答案:B

答案解析:岗前教育,是指在基金从业人员就业上岗之前,对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

3、目前,我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是( )。【单选题】

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

正确答案:D

答案解析:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请销售业务资格,从事基金的销售业务。目前,商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道,其中商业银行所占的市场份额最大。

4、基金的募集过程不包括( )。【单选题】

A.申请

B.注册

C.审核

D.发售

正确答案:C

答案解析:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

5、第一只ETF是在( )推出的。【单选题】

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

正确答案:C

答案解析:上市交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大。

6、( )是指在基金从业人员就业上岗之前,对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。【单选题】

A.岗位培训

B.岗位教育

C.岗前教育

D.后续教育

正确答案:C

答案解析:岗前教育,是指在基金从业人员就业上岗之前,对其所进行的入职必备知识和职业道德教育;岗位培训就是根据岗位要求所应具备的知识、技能而为在岗员工安排的培训活动。其目的是提高在岗员工的业务知识,服务态度和专业技能。

7、下列关于证券投资基金的说法中,正确的是( )。Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:Ⅰ项说法错误,基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

8、不收取销售服务费的,对于持续持有期少于( )日的投资人,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。【单选题】

A.5

B.7

C.14

D.30

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费:(1)收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。(2)不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

9、关于保本基金的宣传推介,正确的是( )。【单选题】

A.保本基金能保证最低收益

B.保本基金与金融机构同业存款相似

C.保本基金与银行存款相似

D.保本基金仍存在本金损失的风险

正确答案:D

答案解析:基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的,应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期限,投资者的申购金额是否保本。

10、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向( )申请注册。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券业协会

D.中国保监会

正确答案:B

答案解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。

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