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基金从业资格考试《基金法律法规》练习题

时间:2021-12-24 来源:互联网

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

基金从业资格考试《基金法律法规》练习题

1、我国《证券投资基金法》于( )开始实施。【单选题】

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

正确答案:D

答案解析:2003年10月28日,十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行,基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》,并于2013年6月1日正式实施。

2、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加,方可召开【单选题】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

正确答案:B

答案解析:选项B正确:《证券投资基金法》第八十七条规定:基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开。

3、在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任,故本题选择C选项。

4、下列关于货币市场基金在投资组合中的作用,说法错误的是()。【单选题】

A.与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点

B.是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具

C.货币市场基金可分为开放式基金和封闭式基金

D.是暂时存放现金的理想场所

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误:与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金均为开放式基金。货币市场基金通常被视为无风险或低风险投资工具,适合资本短期投资生息以备不时之需,特别是在利率高、通货膨胀率高、证券流动性下降,可信度降低时,可使本金免遭损失。

5、基金销售机构收取增值服务费,不符合要求的是( )。【单选题】

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购(认购)资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

正确答案:C

答案解析:基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求:①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳,不应从申购(认购)资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的,应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

6、下列关于公募基金与QDII基金的说法中,正确的是( )。【单选题】

A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场

B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场

C.公募基金可以投资于国内和国际市场

D.QDII基金可以投资于国际市场

正确答案:D

答案解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金,QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资,不但为投资常常与国内证投资机会,而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性,也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

7、基金托管人整改后,经责令其整改的金融监管机构验收,符合有关要求的,应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:A

答案解析:基金托管人整改后,应当向中国证监会、中国银监会等金融监管机构提交报告;经验收,符合有关要求的,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

8、下列对于合规责任对管理层的规定的描述,不正确的是( )。【单选题】

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径

D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则,建立紧急应变制度,处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

正确答案:A

答案解析:管理层的合规责任:(1)基金管理人可设总经理一人,副总经理若干人(选项A不正确)。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件,取得中国证监会核准的任职资格。(2)经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为基金份额持有人谋求最大利益。(选项B正确)(3)经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径,防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况。(选项C正确)(4)公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则,建立紧急应变制度,处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务,并对总经理不能履行职责或者缺位时总经理职责的履行做出规定。(选项D正确)

9、基金监管工作的目标不包括( )【单选题】

A.降低系统风险

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

正确答案:A

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿,具体包括:(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。 (2)规范证券投资基金活动。(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

10、职业道德的作用不包括( )。【单选题】

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

正确答案:B

答案解析:职业道德的作用包括:调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

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