下面两个表格，为2009年-2015年CFA违规作弊上报数据分析以及最终调查结果数据分析：

从上图可以看出，CFA立案的案件当中，大部分被协会调查的案件均被判违规。例如，14年6月考试，一共调查902个疑似违规案件，其中898个案件侦查完毕，只有非常少的一部分被判为不违规（绿色部分：No Discinplinary Action），这意味着，超过90%的案件均判罚违规。惩罚严重与否姑且不提，这些考生的当年成绩作废，浪费了青春、和金钱，实在得不偿失。

每个报名的考生都会收到CFA协会关于参考的Policy，其中明确的写出了什么可以做什么不可以做。但内容过于概况不便于理解；同时他们并没有解释违规行为所相对应的惩罚结果，导致很多考生在不知觉的情况下违规被罚，颇为冤枉！

CFA考试违规处罚解析

首先，只要被判定任何违规，一定取消（Void）当年考试成绩。同时加以如下四种处罚的一种：

● Private Reprimand：私下批评，相当于口头警告处分。此处罚并不对除当事人以外的其他人公开。

● Suspension or Revocation of Membership：此处罚只适用于CFA member，即已经注册为CFA正式会员，或CFA下属协会（Society）会员的考生。仅为CFA candidate不属于此类。

● Summary Suspension：处罚不配合CFA调查的考生，此类处罚同样剥夺参加任何CFA项目的权利。

此处需要注意的是，有考生由于准备不充分，考试就当试水。对成绩并不报希望，甚至不仔细阅读和回复CFA的邮件。一般情况下不配合CFA调查的考生基本上会摊上个终生禁考的结果，等到想再考的时候发现自己已经没有资格参考了。所以小编在此处提醒大家，就算是进去“陪考”的各位，除非你以后都不想从事金融行业，否则第一不要违规；第二就算不小心违规，端正态度，积极回复邮件，提供证据，配合调查，起码能落个从轻发落！

● Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再参加任何CFA项目。从1年到5年的限时禁考，到终身（permanent）禁考不等。

Similarity Analysis，这个东西简直是CFA协会的神器，具体方式是通过数据来分析，如果同一考场位子相近的几位考生答案相似程度过高，则会被判“疑似违规”接受调查，这样的方式很容易导致“被作弊”。所以第一，会做题的请盖好自己的试卷，其次没好好准备但作弊技艺高超者也别想了，你就算躲得过考官的法眼，也躲不过CFA的相似度排查。在这里推荐一篇UTL的：CFA非常规经验贴。该篇文章的主人公是罕见的因为“疑似违规”接受调查，却通过努力申述被判无违规行为并拿回成绩者的案例，其中的经验非常值得借鉴。

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CFA违规行为及惩处措施对照表

事由

违规行为解释

从轻或从重处罚事项

处罚 （取消考试成绩+以下处罚）

提前答题

提前打开试题本，提前开始涂写答题卡、在试题本中写字

-

私下批评

考试结束没停笔

考试停止后仍继续答题（拿橡皮涂改试卷、或答题卡也视为继续答题）

考试停止后扔继续答题，但监考官（Proctor）责令停止后改正

私下批评

考试停止后扔继续答题，但监考官（Proctor）责令停止后扔继续答题

有时限的禁考

计算器违规

使用除 TI BA II 或 HP12C之外的计算器*

考试中向他人借或借给他人计算器；

携带除Keystroke Card以外的计算器使用说明书

-

私下批评

电子设备违规

携带电话、摄像头、耳机、电脑、平板电脑、任何可穿戴电子设备（健身用设备、智能手表、任何远程通信装置和音响装置）

-

有时限的禁考/终身禁考

学习材料

携带任何学习材料，书记，笔记等

-

有时限的禁考/终身禁考

作弊（帮助/接受帮助）

KNOWINGLY 帮助别人、或接受别人帮助**

歪头看，即表现出作弊就有可能被判为作弊（即使没有真的看）

抄袭部分较少

有时限的禁考

抄袭部分较多（significant portion）

终身禁考

遵从考官指引或扰乱考场秩序

不遵从考官指引

对考官和其他考生不敬***

此条款可与其他条款并列处罚，即此条款可认为是加重处罚的情节

私下批评/有时限的禁考

演算纸

考试在除试题本之外的地方进行验算（自带的纸张、准考证、计算器的KeyStroke card、桌面或其他地方）

使用除试题本之外演算纸较少即从轻处罚、否则从重

私下批评/有时限的禁考

泄露考题

考生不得在任何地方向任何非参考人员泄露考题（网络论坛、博客、社交平台、以及任何其他地方）

泄露较小即从轻处罚、否则从重

私下批评/有时限的禁考

与除考官外人员交谈

在考试中，考生不得与任何除考官外的人员交谈

交谈但并有证据证明是否交换考试答案从轻处罚；假如交换答案则按作弊处理

私下批评

注：

1.考官没有抽查到不代表可以使用除 TI BA II和HP12之外的计算器

2.Knowingly代表CFA实际上承认过失，即你在不知情的情况下 “被作弊”。但这样的申诉胜算不高，因为可调取的证据少之又少

3.“不敬”估计是打架骂人的意思

CFA考试规则概述

CFA的官方网站上明文列出了13种有关考场纪律的事项，这些规定全部出自PCP即Professional Conduct Program这一部门，如果在考试中违纪被调查，PCP这三个字母将会让你刻骨铭心，因为即将的到来调查的漫长程度一定是你始料未及的。而且无论调查的结果如何，在以后每一年的职业操守评定上，对于是否曾涉及过调查的那一问上你永远都要勾选yes，就像一个抹不去记号一样永久的留在了你的身上。

根据CFA协会2010－2013的数据统计，所有13项有关考试的纪律全部都有违反先例，并施以不同程度的惩处措施，轻者警告到重者禁考5年，甚至有永久禁考，所有的惩处无论轻重，当次的考试成绩一律取消。

接下来我就把过去三个月在国内与国外的论坛交流中看到的案例与经验重新整理后分享给大家

CFA特别强调考试中间需要注意事项

1、没有听到拆看试卷的指令前绝对不能拆看试卷，不然将被记录，取消考试成绩；

2、考试中间不能东张西望，有可能在不被提醒的情况下被记录，取消考试成绩；

3、考试中间有任何东西掉落地上须请示捡起，或请示去卫生间，或有其他要求必须提前举手示意，得到允许方可，不然将被记录，取消考试成绩；

4、考试结束铃声一响，不要再碰任何东西，即使无意间触碰计算器，也可能被误认为在计算，将被记录，这个有先例，申诉未成功，最后也被取消成绩；

5、万一被记录，千万不要紧张，耐心和考务人员交流，不能狡辩，不要发火，要承认错误，说明原因，尽力取得他们的原谅。

CFA具体违规行为详解

1、违规行为：超时作答

为什么把这个规则放到第一位，因为在所有的案例统计中由于超时作答而违规的考生虽然不是最多的但人数却着实不少，CFA给出的数据是2010－2013年这四年中一共有747人累计违规，其中698人警告批评(取消当此成绩)， 48人禁考一年，1人禁考三年。就是这样一个在大多数人看来都很轻微的侥幸动作，结果结束了很多人几个月的努力。

一般来说，在主监喊STOP的一瞬间你还没有将笔迅速放下的话将是一个非常危险的信号，在之后的2-10秒钟如果你被监考抢收或勒令停笔或警告，那么基本上你被report的可能性就非常大了。根据过往案例，此种违规最后还能侥幸逃过的人寥寥无几，因为在视频监控记录及监考的笔录作证下为自己辩解的可能性微乎其微。所以就是这样一个看似轻微的侥幸心理就断送了无数人的努力成果，让本该公布的成绩与你的调查档案永远的尘封了。

建议：合理安排时间，一级考试平均每道题1.5分钟，不要在某一个别题目上花费太多时间；千万不要超时作答。在考试结束前的1－2分钟，如果已经作答完毕最好放下手中的笔，静待收卷，如果还在作答，那么在无比在主监考喊stop的一瞬间放下手中的笔并合上试卷，不要为了短短的几秒钟葬送了几百个小时的努力。

2、违规行为：提前开卷

与超时作答相比，提前开卷的起因相对多了很多，案例情况也各不相同，如果说超时作答的人很多是侥幸心理，那提前开卷的原因则参杂了侥幸心理与无意识违规大概各半的情况。统计数据是2010-2013年之间，有101人被警告批评，2人禁考一年。从数据上可以看出，虽然在违规人数及惩处措施上相对超时作答没有那么多，但却也有相当多的人在事后进入了调查程序。

由于考试用的答题卡是封存在test book中的，所以在开封后取出答题卡至主监喊开始的这一段时间内，此种违规情况极易发生，过往的案例比如有填写答题卡姓名时未有将书合上；填写答题卡姓名后错误以为已经开始便翻开test book；还有就是主观上侥幸心理开封后偷偷翻看。以上情况在监考路过并有口头提醒或警告时，就已经存在被report的可能性。如果未有作答，并且没有看到实质内容，调查结果还有期盼的念头，但是如果已经提笔作答哪怕只是一道题目，那么最终的调查结果恐怕都是凶多吉少，当然这要视乎监考的主观判断还有他的笔录内容。

建议：只要你还没有听见”START”这个简单的英文单词，请务必保证你的test book处于合上的状态。

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3、违规行为：使用便笺

很多人觉得此种违规不太可能发生在自己身上，因为大家觉得除非是主观上想要作弊，应该不存在其他可能性，但是事实上确有相当多人的是在无意识下违规的。CFA明文禁止使用的便笺中包括演算纸，准考证，计算器贴纸，书桌表面，以及任何其他物品的表面。很多人在高度紧张的考试中随手将旁边的准考证拽过来当了演算纸，或者当页无空白区域演算就在书桌表面写了几笔，殊不知当监考发现这一情况的时候，基本可以断定你一定会在这种无意识的违规中被report，而且这一违规的判罚是相当严重的，统计数据上从口头警告到终身禁考全部进入记录，总人数117人。过往的案例陈述中，看到非常多的人都是在无意识的情况下在准考证上写字。

建议：考试时准考证折好，用手表或护照压在上面，尽量防止以上情况发生。中午休息时妥善保管准考证，尽量平整放入书包中与笔隔离。

4、违规行为：使用规定以外的计算器

CFA明确规定，只有两种计算器是认可的考试计算器，即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。

1. 惠普12C(包括铂金版) - Hewlett Packard 12C (including the HP 12C Platinum)

2. 德州仪器BA II Plus(包括专业版) - Texas Instruments BA II Plus (including the BA II Plus Professional)

如果你将规定以外的计算器带入考场，即便没有进入考试环节，那也不可避免的要被report。统计数据为4年中有230人被记录在案，除5人禁考一年及两年外，其余225人警告批评并取消成绩。

建议： 无

5、违规行为：雷同试卷，抄袭

如果你认为这么严重违纪永远都不会有调查找到你的头上，请你务必提高警惕，因为很有可能不是你偷看别人，而且你的试卷被偷看。非常多的考生在满心期待考试结果的时候却突然收到了pcp调查信，调查内容是试卷雷同，这一声简直如同晴天霹雳，不知从何而来。

当然你会反击，你没有做过为什么要承认，但是请注意，即便最后的调查结果显示你是被抄袭者，对于这种严重违规的调查案例相信调查时间都会持续一年以上，那么在这一年中你什么都做不了，没有成绩不能报考，有的只是在焦虑彷徨中无尽的等待。如果最后判定是违规，那么终身禁考的可能性是非常大的，即便上诉听证，过程相信也是非常的折磨，并且成功的机会也很渺茫。

建议：涂卡时尽量摆在桌面靠中间位置，没有涂卡的时候将答题卡摆放在test book下面遮盖。

6、违规行为：携带电子设备

一般来说不会有人傻到将手机带进考场，但是有一种物品确是要提醒大家，就是手表。由于CFA在考场中并没有提供钟表，仅有在固定时间点报时提醒，所以考生都是自己携带手表进入考场，那么电子表就成了一个潜在的危险，只要有报时或者闹钟或者更多其他功能的尽量都不要携带入场，最好携带指针型单一功能的手表。

7、违规行为：潜在违规动作

用我自己话来形容这真是一个莫名其妙的违规现象，CFA中并没有单独列出这一规则，我只将过往见过的案例分享给大家。

现象一：左顾右盼，参加过CFA考试的人肯定都有感受就是考试过程非常的疲劳，当然不排除有一些大牛轻松过关。

因为题量大并且作答时间较长的缘故，很多人可能中途都会活动活动腰腿脖子之类的，几个不经意的动作你可能引起监考的警觉了，监考也是人不是机器，他们有自己的主观判断，如果他怀疑你就有义务将你report，注意他并没有判定，但是他就是report怀疑你，然后带你进入调查的环节。

现象二：抖腿，不知为何抖腿会被report。

现象三：读题读出声音。以上情况为尽然，但应该很多人由此习惯性动作，当真要引起注意，引以为戒

8、违规行为：泄漏考题

我们平时在这里谈论学习方法，学习经验，或者讨论习题解答都是大家乐于见到的，也非常希望可以互助互进，但是当考试结束后那些过目不忘的优秀人士请你们千万记住不要在论坛里面探讨考试题目，不要以为CFA不知道，他们厉害的很，调查报告到你手上的时候就百口难辩了。

9、违规行为调查过程及时间

一般情况下，为不影响考生作答，监考人员如发现违规行为通常是在考试结束后通知你被report，也有监考被没有通知当事人，直到收到PCP的调查信才如梦初醒。如果你不幸被启动调查了，很遗憾，接下来的时间一定是在无奈与煎熬中度过。

首先你会在考试结束两到三个星期后收到PCP的调查信，里面包括整份规则说明，当然最重要的就是监考的笔录，其中详细记录的考试当天发生的一切，细化到秒数活着言语肢体行为。之后你要针对监考的笔录做回应，期限是一个月，即在规定时间内做出调查回应，很多人由于地址不详，或者邮寄偏远地区而耽误了收信，这是非常糟糕的，因为违规规则中其中一条规则是Failure to Coorperate, 如果你没有及时回应调查，无疑会被当作这一违规处理，其结果可想而知。

CFA并没有明确给出对于每一种类型案例的调查持续时间，不过从过往无数的亲身经历中可以看出，无论情节轻重调查的时间都相当的漫长，再强调一次，一定是你始料未及的那种漫长。如果你在调查过程中追问调查进度，那么得到回复很可能是4-8个月，9-12个月，或者更长，从过往情况中看出，一般说来3个月是一个时间点，一些情节轻微简单的情况很可能在三个月内给出调查结果，稍复杂的可能在半年左右，如果涉及雷同试卷这种非常严重的调查，那么请做好1年以上的心理准备。

很多被调查的人事后分享自己成功突围的经历时都谈到要态度诚恳并积极与PCP的调查人员共同，我觉得态度诚恳是一定要的，即在收到调查信后一定要在最短时间内做出诚恳的回应，如果确实存在违规行为，无论是有意还是无意识承认确有此事当属诚恳的表现之一，之后怎样去解释便是自己的事了。

在回应了PCP的调查信之后，通常1-2个星期后会收到PCP的Email，通知你回信收到并冻结你的账户直到调查结果出来。在这之后，我觉得过多的追问应该都没有意义了，随着CFA考生规模逐年上涨，以小小的香港为例，仅2014年6月有6000多人参加考试，PCP每年要处理的违规案例肯定也是数量庞大，他们没有时间也没有精力去一一查看各个案例的进度情况，幸运的话你可能会收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在这期间你唯一能做的就是等待。。。

正如主页君前面所说，当然有少数人最终逃过一劫，经历了漫长的等待后收到了PCP的来信，内容一般是通知你调查不会再进行下去，但是会保留以后调查的权利。如果看到这样的字样，你可以松一口气了，你的账户即将解冻，当此成绩也可拿回，不过还是请记住，你曾经涉及调查的烙印永远也挥之不去了。

10、违规行为参考小Tips

除了认真了解考试要求外，在考场中仔细按照考官的指令来肯定没错，他不让你做的事情千万不要做。

上厕所，需要举手和考官示意。

喝水，考场内有饮水机，需要举手和考官示意。

考试期间不可以离开考场；（有考生在考官的陪同下去上厕所，同时到存包处吃了块巧克力而被判违规调查）。

不要作弊，不要作弊，不要作弊，重要的事情说三遍。

盖好自己的答题卡，谨防隔桌有“眼”。

如果时间允许，特别是检查的时候，尽量在试卷上书写演算过程，Similarity Analysis“误判”时可做为有利证据申述。

考场须注意事项

考试过程中“必须”带上，并且放在桌面上：

1. Exam admission ticket (准考证，自行打印)；

2. An international travel passport (本人护照原件，注意有效期限)；

3. Approved calculator(s), including calculator case(s) (指定计算器，可带多台)；

4. Writing instruments (#2 or Hard Black pencils) (2B或HB铅笔)；

5. Use blue of black pens for Level III (三级考生还应携带蓝或黑色墨水的钢笔或水笔等)。

以下物品“可以”携带，需要使用的时候，经请示监考官后可以放在桌面上：

1. Pencil sharpeners (no knives) and erasers (卷笔刀，橡皮，但禁止使用小刀)；

2. Calculator batteries (and screwdriver for battery replacement) (计算器备用电池，拆卸计算器的螺丝刀)；

3. Eyeglasses (眼镜)；

4. Earplugs (耳塞)；

5. Wristwatches (analog and digital) are acceptable; however, audible alarms and/or timers must be turned off (指针或电子手表均可，但闹钟功能必须关闭)。

以下物品“可以”携带，但是必须放在口袋里或放在椅子底下：

1. Wallet (money purse) (钱包)；

2. Medicine, tissues, and other medically necessary or personal items (药品、纸巾以及其它必需的医疗用品或私人物品)；

以下物品“禁止”带入考场：

1. Food or drinks (食物和饮料)；

2. Baggage of any kind including transparent bags, backpacks, handbags, tote bags, briefcases, luggage, carrying cases, passport covers, or pencil cases (任何种类的包或袋子，甚至铅笔盒)；

3. Study materials including notes, papers, textbooks, study guides, scratch paper, present/future value tables, or calculator manuals, highlighters, correction fluid, correction tape, or rulers (任何学习资料、词典、草稿纸、换算表、计算器说明书、荧光笔、修正液、修正带、尺子)；

4. Knives of any type, including box cutter and X-ACTO? knives for use as pencil sharpeners (何种类的刀子，包括美工刀、胶膜刻划刀，想代替转笔刀来使用的)；

5. Mobile phones, MP3 players, BlackBerrys, cameras, pagers, headsets, computers, electronic organizers, personal data assistants, or any other remote communication or photographic devices (手机、MP3、相机、传呼机、耳机、电脑、电子记事本、PDA，或其他任何远程通讯或摄影装置)；

6. Any type of desk clock or timer (任何形式的时钟或计时器)。

下面关于CFA报名还需要注意几点

1、首先，报考CFA考试是需要护照的，其他的个人身份证明都不符合CFA协会的规定，所以要记得在CFA报名之前要把护照办理好。护照类型，就是普通的旅行护照就行，办理护照是要到户口所在地的出入境管理处办理；

2、已经有护照的CFA考生，需要核对一下自己的护照到期时间是否在考试日期之后；

3、融仕国际提醒大家，如果你已经注册了CFA一级考试，再次查看自己的信息就比较困难，这是为了防止有人窃取网络信息，对各位考生做的保护，在报名之后只能看到自己的护照信息的后四位数字，所以，在报名的时候确认您的个人信息填写正确以及完整；

4、CFA考试报名采取的是early bird政策，也就是早报优惠，CFA报名是三个阶段，在第一阶段报名是最便宜的；

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5、CFA报名之后就无法随便延迟考试，所以在考试之前首先要考虑到未来你考试之前的时间安排，比方说容易出差的人，最好向公司说明一下，以免给自己的财务带来损失，延迟考试是有特殊规定的，必须是有医疗证明，自己的或者家人(需要陪床)的等不可抗力因素才可以申请延考；

6、CFA考试一经报名超过48小时就不能申请退款了，所以报名之前要想好是否报考，以免后面又折腾。