不积跬步无以至千里，乐考小编为广大考生朋友准备了2023年基金从业资格考试《法律法规》模拟题及答案1，每天掌握几道题，每天进步一点点！

1、下列关于QDII基金的说法错误的是（）。【单选题】

A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同

B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

C.QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

D.QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似。QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同、QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同、QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似。

2、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。【单选题】

A.股票性质

B.投资风格

C.投资市场

D.股票规模

正确答案:C

答案解析:选项C正确，按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

3、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》

C.最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

D.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施

正确答案:B

答案解析:选项B正确，申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。

4、广义的资本市场不包括（）。【单选题】

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

5、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。【单选题】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

正确答案:C

答案解析:选项C正确，为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名。

6、货币市场基金不得进行投资的金融工具是（）。【单选题】

A.现金

B.期限在一年以内（含一年）的债券回购

C.可交换债券

D.剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确，货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

7、职业关系具有（）的特点【单选题】

A.规范性、高效性和连续性

B.复杂性、规范性和社会性

C.社会性、专业性和复合性

D.合规性、合法性和规范性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

8、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，Ⅰ项说法错误，基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

9、（）是基金产品的募集者和管理者。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。

10、募集机构不得通过下列（）媒介渠道推介私募基金。Ⅰ.面向社会公众的宣传单、公告、手册、信函、传真Ⅱ.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体Ⅲ.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介Ⅳ.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料；（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； （3）海报、户外广告；（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； （5）公共、门户网站链接广告、博客等；（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

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