1.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。

A.有利于降低投资成本

B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

C.有利于维护证券市场稳定

D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】C

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

2.按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】D

【解析】基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。

3.保本基金的安全垫等于(　)。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】B

【解析】计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。

【考点】基金宣传推介材料规范

4.(　)是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A.内控大纲

B.业务操作手册

C.部门规章

D.基本管理制度

【答案】B

【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

5.基金登记过程实际上是(　)。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】D

【解析】基金登记过程实际上是注册登记机构对基金份额记账的过程。

6.职业道德的特征包括(　)。

Ⅰ.职业道德具有特殊性

Ⅱ.职业道德具有继承性

Ⅲ.职业道德具有规范性

Ⅳ.职业道德具有具体性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】职业道德的特征：

①职业道德具有特殊性;

②职业道德具有继承性;

③职业道德具有规范性;

④职业道德具有具体性。

7.( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A.总经理 B.董事会

C.风险控制委员会 D.投资决策委员会

『正确答案』D

『答案解析』投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

8.基金管理公司的治理应当以( )为基本原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司的股东利益最大化

C.投资风险最小化

D.投资回报最大化

『正确答案』A

『答案解析』基金管理公司的治理应当以基金份额持有人利益优先为基本原则。