2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、开放式基金的交易价格主要受（）的影响。【单选题】

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.一级市场供求关系

D.基金投资规模

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

2、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。【单选题】

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.证券期货交易所

D.基金管理人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，会员分为四类：普通会员、联席会员、特别会员、观察会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

4、公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（）行为。【单选题】

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

D.侵占、挪用基金财产

正确答案:C

答案解析:选项C正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：（1）将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占，挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

5、按交易方式可以把票据市场分为（）。【单选题】

A.票据承兑市场和贴现市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确，票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

6、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。【单选题】

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.全球股票基金

D.国内股票基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。单一国家型股票基金以某一同家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。区域型股票基金以某一区域内的国家组成的区域股票市场为投资对象，以期分享该区域股票投资的较高收益，但会面临较高的区域投资风险。

7、基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。 （2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。

8、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

正确答案:D

答案解析:选项D正确，保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

9、（）是基金营销部门的一项关键性工作，在这方面基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求。【单选题】

A.确定目标市场与投资者

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

正确答案:A

答案解析:选项A正确，确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求， 包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

10、在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。【单选题】

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司 对渠道的竞争提高了代销技术。

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