《证券投资基金》

根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》对投资额度的规定，合格投资者的超过基础额度的投资额度申请，须经（ ）批准。

A、证监会

B、中国人民银行

C、财政部

D、国家外汇管理局

【正确答案】D

【答案解析】本题考查QFII的定义及其设立标准。合格投资者超过基础额度的投资额度申请，须经国家外汇管理局批准。参见教材（下册）P293。

《基金法律法规》

根据《关于保本基金的指导意见》，目前我国保本基金的保本保障机制不包括（ ）。

A、基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，管理人净资产不足以清偿时，余额部分由基金托管人负责清偿

B、基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失

C、经中国证监会认可的其他保本保障机制

D、由基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，约定由担保人和基金管理人承担连带责任

【正确答案】A

【答案解析】本题考查避险策略基金。现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：（1）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任；（2）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利；（3）经中国证监会认可的其他保本保障机制。参见教材（上册）P83。

《私募股权投资》

下列关于股权投资基金对企业现场调研的说法，错误的是（ ）。

A、对于高管要开展一对一访谈沟通

B、对于关键岗位人员可以按照工作岗位展开小组座谈、随机访谈等非正式沟通

C、实地考察可以对企业生产经营情况有一定的感性认识

D、走访企业的销售现场（如超市、门店或经销商）有助于评估真实销售情况

【正确答案】B

【答案解析】本题考查尽职调查的方法。选项B错误，对于高管、关键岗位人员要开展一对一访谈沟通，对于普通员工可以按照工作岗位展开小组座谈、随机访谈等非正式沟通，了解并验证相关业务、财务及法律问题。参见教材P87-88。