证券从业考试《金融市场基础知识》练习题
在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。
1、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括()。
A. 我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B. 我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C. 在保险业监管框架方面,“偿一代”监管制度全面实施
D. 采取了一系列保护投资者的举措
参考答案:C
参考解析:当前,我国金融行业已经具备开放的有利条件。
一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场,具有较强的综合实力。
二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会;在银行业监管方面,对接国际监管标准,我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ 》监管框架;在保险业监管框架方面,“偿二代”监管制度全面实施。
三是我国采取了一系列保护投资者的举措,包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。
2、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能,并计划未来通过发行股票的方式筹集资金,那么小何可以选择建立的企业的组织形式为()。
A. 个人独资企业
B. 合伙企业
C. 有限责任公司
D. 股份有限公司
参考答案:D
参考解析:企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式,其中,只有股份有限公司才能发行股票。
3、二级市场的重要功能有()。
Ⅰ筹资
Ⅱ为已发行的金融资产提供流动性
Ⅲ发现资产价格
Ⅳ降低风险
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
参考答案:C
参考解析:本题主要考查二级市场的功能,二级市场有两个重要功能:一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现,从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过二级市场发现资产价格,从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。一级市场的主要功能是筹资,发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金,购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。
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